חקירות חושפות הלבנת הון מסיבית בבנקים גדולים

 חקירות חושפות הלבנת הון מסיבית בבנקים גדולים

קבוצות פליליות ופוליטיקאים מושחתים מכבסים כסף מלוכלך בהיקפים גדולים בבנקים בינלאומיים, כך עולה מחקירה גדולה של הקונסורציום הבינלאומי לעיתונאים חוקרים (ICIJ). המקרה נוגע, בין היתר, HSBC, JPMorgan Chase ודויטשה בנק.

"הכסף של קרטלי הסמים, קבוצות הפשע המאורגנות, מנהיגים מושחתים. הכסף שממנו מממנים ארגוני טרור, מלחמות עקובות מדם ואנשים מבריחים. הכל נשטף" - מתחיל את הטקסט הנרחב שלו המסכם את חקירתם של כמעט מאה עורכים, פורטל חדשות BuzzFeed.

זה מראה שהבנקים הגדולים בעולם לא הפסיקו באופן קבוע העברות חשודות ושיתפו פעולה עם לקוחות שהואשמו בשחיתות, וממשלות, לא הפסיקו את הנוהג הזה.

החקירה הבינלאומית שנערכה במשך 16 חודשים מבוססת, בין היתר על ראיונות, אך גם על ניתוח של למעלה מ -2.5 אלף. מסמכים סודיים ממשרד האוצר האמריקני - רשת אכיפת פשע פיננסי (FinCEN). בנקים שלחו דיווחים על עסקאות פיננסיות חשודות שעובדיהם דיווחו עליהן. רק בשנה שעברה נשלחו למעלה משני מיליון .

המסמכים אליהם ניגשת התקשורת כוללים שמות של, בין היתר HSBC, JPMorgan Chase ודויטשה בנק. העברות מגיעות בין היתר מחברות בוונצואלה, מלזיה או אוקראינה. פורטל החדשות NBC מציין כי דיווחים מלמדים, למשל, כי הרשויות בצפון קוריאה שולחות כסף דרך הבנקים המובילים בניו יורק מזה שנים, תוך שימוש בחברות מעטפת ובחברות מסין למטרה זו.

"הכנסות ממלחמות סמים  הון (שנצבר) על חשבון אזרחי המדינות המתפתחות, וכמעט ונתפס כסף שנגנב מפירמידות פיננסיות - כולם הורשו להעביר למוסדות פיננסיים אלה וממנה", אמר חדשות BuzzFeed.

בפורטל המחקר המשותף לחקירה מעריכים כי "תשלומים חשודים הסתובבו ברחבי העולם (...), מעולם הספורט הבינלאומי להוליווד, נדל"ן יוקרתי ומסעדות סושי." על פי הנתונים שהתקבלו, הבנקים תיווכו בעסקאות חשודות בשווי של למעלה מ -2 טריליון דולר בשנים 1999-2017. הם אפילו נעשו למרות אזהרות פנימיות. ICIJ חושד שממילא זהו קצה הקרחון.

גם כאשר הבנקים חויבו או נקנסו, הם המשיכו  ביצעו עסקאות חשודות. החקירה מראה תמונה של מערכת בקרה שאינה מושקעת ומעומסת יתר על המידה.

רויטרס מאמינה שהדיווחים שהבנקים שולחים לממשלת ארה"ב הם המפתח במאמצים עולמיים לעצור הלבנת הון ופשעים פיננסיים אחרים.

מסמכים אלה מצביעים על כך שלעתים קרובות הבנקים מספקים שירותים לחברות הרשומות במקלטי מס, למרות שאין להם מידע על מי בדיוק הבעלים של החשבון. לעתים קרובות עובדי הבנק משתמשים בגוגל כדי לברר מי עומד מאחורי כמה עסקאות גדולות.

בהצהרה שפורסמה לתקשורת, מסרה HSBC כי "כל המידע שנמסר על ידי ICIJ מתייחס לעבר". הבנק גם מבטיח כי מאז 2012 הוא מבצע פעילויות שמטרתן להילחם בפשעים פיננסיים.

BuzzFeed מעריכה כי המסמכים "מראים את האמת המהותית של ימינו." "הרשתות שדרכן מסתובב כסף מלוכלך ברחבי העולם הפכו לעורקים חיוניים בכלכלה העולמית. הן מאפשרות קיומה של מערכת פיננסית אפורה כל כך רחבה ונטולת שליטה שהיא הפכה לבלתי נפרדת מהכלכלה החוקית כביכול", הוא מוסיף.

מוושינגטון, מטאוש אוברמסקי (PAP)